POLÍTICA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO (AML) Y DEL PRINCIPIO "CONOCE A TU CLIENTE" (KYC)
Fecha de última actualización: 10.08.2024
Esta Política de prevención del lavado de dinero (AML) y del principio "Conoce a tu Cliente" (KYC) describe las medidas y procedimientos adoptados por la empresa dragofx.com para cumplir con los requisitos legales destinados a prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Estamos comprometidos con la seguridad de nuestra plataforma, la integridad de nuestros servicios y la protección de los intereses de nuestros clientes y socios.
Al utilizar nuestros servicios, usted confirma su aceptación de esta Política. Nos reservamos el derecho de realizar cambios en esta Política, que serán publicados en esta página. Le recomendamos revisar regularmente este documento para garantizar el cumplimiento de los requisitos.
1. Objetivos de la política AML y KYC
El objetivo principal de nuestra política AML y KYC es garantizar que nuestra plataforma no sea utilizada para actividades ilegales como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, el fraude y otros delitos financieros. De acuerdo con los requisitos internacionales, estamos obligados a recopilar y verificar la información de nuestros clientes para prevenir abusos y garantizar el cumplimiento de la legislación.
2. Requisitos KYC
El principio "Conoce a tu Cliente" (KYC) requiere que verifiquemos la identidad de cada cliente que utiliza nuestros servicios. Para ello, llevamos a cabo un proceso de verificación para asegurarnos de que:
- El Cliente es el propietario legítimo de los fondos proporcionados.
- Los fondos transferidos a través de nuestra plataforma no están relacionados con actividades ilegales.
Para completar la verificación, solicitamos los siguientes documentos:
- Pasaporte o cualquier otro documento de identidad.
- Dirección de residencia (por ejemplo, factura de servicios públicos o extracto bancario).
- Foto del cliente para confirmar la autenticidad de los documentos.
También podemos solicitar documentos o información adicional si es necesario.
3. Procedimientos AML
Tomamos las siguientes medidas para garantizar el cumplimiento de la política de prevención del lavado de dinero:
- Monitoreo regular de todas las transacciones en busca de actividades sospechosas o anómalas.
- Verificación de clientes relacionados con altos riesgos o jurisdicciones sospechosas.
- Procesamiento y suspensión de transacciones sospechosas en caso de detectar señales de lavado de dinero.
- Envío de información sobre transacciones sospechosas a las autoridades correspondientes cuando sea necesario.
También estamos obligados a realizar capacitaciones regulares a nuestro personal para aumentar la conciencia sobre los riesgos relacionados con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
4. Verificación de clientes y monitoreo
Llevamos a cabo un monitoreo continuo de todas las operaciones en la plataforma y requerimos que nuestros usuarios cumplan con los siguientes procedimientos obligatorios:
- Confirmación de identidad durante el proceso de registro.
- Verificación de los orígenes de los fondos en caso de que el cliente realice transacciones grandes o inusuales.
- Actualización de los datos del cliente cuando haya cambios en información importante (por ejemplo, dirección o fuente de ingresos).
También realizamos verificaciones periódicas de los clientes para detectar posibles vínculos con países o entidades sancionadas o de alto riesgo.
5. Responsabilidad de los clientes
Nuestros clientes están obligados a proporcionar información actualizada y veraz durante el registro y el uso de la plataforma. El incumplimiento o la provisión de datos falsos puede resultar en la suspensión de la cuenta o en el bloqueo de fondos en la cuenta.
Además, los clientes deben informarnos sobre cualquier cambio en sus datos, como cambios en la dirección de residencia, fuentes de ingresos u otras circunstancias que puedan afectar su capacidad para cumplir con los requisitos de KYC y AML.
6. Protección de datos
Aplicamos métodos modernos de protección de datos para garantizar la seguridad de la información de nuestros clientes y prevenir el acceso no autorizado. Todos los datos de los clientes se almacenan de forma cifrada, y solo los empleados autorizados tienen acceso a ellos.
7. Responsabilidad de la empresa
La empresa dragofx.com se compromete a:
- Cumplir con todas las leyes aplicables y los estándares internacionales de prevención del lavado de dinero y financiación del terrorismo.
- Garantizar la confidencialidad y seguridad de los datos personales de nuestros clientes.
- Proporcionar información sobre cualquier operación sospechosa a las autoridades regulatorias, si es necesario por ley.
8. Cambios en la política
Nos reservamos el derecho de modificar esta Política en cualquier momento. Todos los cambios serán publicados en esta página. Le recomendamos que revise regularmente esta Política para mantenerse informado sobre las condiciones actuales.
9. Información de contacto
Si tiene preguntas o necesita información adicional sobre nuestra política AML y KYC, por favor, póngase en contacto con nosotros:
Raffles Place, Tower 2,
Level 19 & 20
Singapore 048616
+65 6808 6288
support@dragofx.com